Что такое фатф

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — The Financial Action Task Force (FATF) – межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляющая оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам.

ФАТФ была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Членами ФАТФ являются 35 страны и 2 организации, наблюдателями – 20 организаций и 1 страна.

Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в 5 лет, а также 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма, которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 г. в связи с нарастающей угрозой международного терроризма.

Обратите внимание
Обратите внимание

В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005), 40+9 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами-членами ООН.

[/su_box]

Основным инструментом принятия решений ФАТФ является Пленарное заседание, которое собирается 3 раза в год, а также рабочие группы ФАТФ:

  • по оценкам и имплементации;
  • по типологиям;
  • по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег;
  • по обзору международного сотрудничества.

ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими международными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности. Данные структуры реализуют свои программы, нацеленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне является Подразделение финансовой разведки (ПФР), отвечающее за сбор и анализ финансовой информации в пределах страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путем.

ЕАГ имеет статус наблюдателя в ФАТФ с февраля 2005 г. и является региональной группой по типу ФАТФ (РГТФ). В июне 2010 г. ЕАГ получен статус ассоциированного члена ФАТФ. 

Приняты необходимые меры по приведению ЕАГ в соответствие с новыми требованиями ФАТФ к РГТФ и подано заявление в ФАТФ о получении ЕАГ нового статуса — ассоциированного члена ФАТФ. Россия и Китай – страны-участницы ЕАГ, являющиеся членами ФАТФ.

Официальный сайт — http://www.fatf-gafi.org

Источник: https://eurasiangroup.org/ru/FATF

ФАТФ: международная борьба с отмыванием денег

  • Главная
  • Инфо-центр
  • ФАТФ: международная борьба с отмыванием денег

ФАТФ — это группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, по-английски Financial Action Task Force или FATF. Группа ФАТФ создает международные стандарты для борьбы с преступным отмыванием доходов и финансированием террористических организаций. Она же контролирует законодательство стран-участниц: оно должно быть созвучно разработанным стандартам.

Группа учреждена большой «семеркой» стран в ходе Парижской встречи 1989 года. Сегодня в состав межправительственной организации входят 35 государств, 2 организации. В качестве наблюдателей выступают 20 организаций и одна страна. Россия входит в состав ФАТФ с 19 января 2003 года.

40 рекомендаций ФАТФ (FATF)

Главный инструмент борьбы с преступным отмыванием денег по всему миру — это 40 рекомендаций, которые должны учитывать в своем законодательстве страны FATF. Эти рекомендации пересматриваются в среднем раз в пять лет — на специальном Пленарном заседании.

Впервые рекомендации FATF были выпущены в 1990 году.

  1. Законодательство государств ФАТФ должно рассматривать отмывание денег как уголовное преступление.
  2. Чтобы доказать вину тех, кто отмывал деньги, достаточно объективного анализа и приведенных фактов. Физические улики не обязательны.
  3. По закону одним из наказаний за это преступление должна быть конфискация имущества, которое получено через отмывание денег, и устранение средств отмывания.
  4. Банковская тайна — не причина игнорировать рекомендации ФАТФ.
  5. Банки и финансовые организации по закону должны собирать и хранить информацию о своих клиентах.
  6. Банки и финансовые организации особенно внимательно должны работать с чиновниками, их родственниками и близкими людьми.
  7. Банки не должны сотрудничать с кредитными организациями, которые не проверяют своих клиентов.
  8. Банкам и финансовым организациям необходимо следить за развитием технологий, которые могут повысить анонимность их клиентов.
  9. Если клиента, который уличен в отмывании денег, привлек посредник, наказание несет финансовая организация, которая наняла этого посредника.
  10. Архивы, связанные с клиентом, должны храниться не меньше пяти лет с тех пор, как клиент отказался от сотрудничества с финансовой организацией.
  11. Если операция выглядит подозрительной, банк вправе получить от клиента письменную объяснительную его действий и решений.
  12. Кроме банков сбором информации о своих клиентах занимаются казино, агентства недвижимости, ювелирные магазины, юристы, нотариусы, бухгалтеры и независимые финансовые эксперты.
  13. Банки должны сообщать правительству обо всех подозрительных операциях, которые через них проходят.
  14. Банки не несут ответственности за раскрытие информации о клиенте, который проводит подозрительные сделки.
  15. У всех банков и финансовых организаций страны должны быть свои программы и алгоритмы, которые мешают отмывать через них деньги.
  16. Бухгалтеры, юристы, нотариусы и аудиторы обязаны сообщать о подозрительных операциях юр. лиц, с которыми они работают.
  17. В законах должны быть предусмотрены эффективные наказания за игнорирование рекомендаций ФАТФ.
  18. Запрещено создавать фиктивные банки. Другим банкам запрещено проводить операции с фиктивными банками и организациями.
  19. Таможенные службы контролируют физическое перемещение материальных ценностей за границу. Банки обязаны сообщать обо всех международных валютных операциях, суммы которых превышают лимиты.
  20. Рекомендации ФАТФ распространяются на все сферы бизнеса.
  21. Банки и другие финансовые организации должны с осторожностью работать со странами, которые не следуют рекомендациям ФАТФ.
  22. Рекомендации ФАТФ распространяются на все филиалы и представительства, которые работают в любой другой стране.
  23. В законодательствах должны быть предусмотрены меры, которые помешают преступниками управлять финансовыми и банковскими организациями.
  24. В нефинансовой сфере контроль за выполнением рекомендаций ФАТФ ложится на государство и саморегулируемые организации.
  25. Для каждой сферы бизнеса необходимы инструкции по борьбе с отмыванием денег.
  26. Рекомендуется создание национальной организации по борьбе с отмыванием денег.
  27. Правоохранительные органы наделяются специальными правами для расследования преступлений, связанных с отмыванием денег.
  28. Они получают право требовать любые документы для расследования.
  29. Надзорный орган получает право на проведение проверок любых организаций, которые подозреваются в отмывании.
  30. Государство обеспечивает национальные организации по борьбе с отмыванием средств всеми техническими, финансовыми, человеческими и другими ресурсами.
  31. Организация, которая борется с отмыванием денег внутри страны, должна иметь тесные связи с силовыми структурами этой страны.
  32. Такая организация обязана вести учет эффективности мер, которые она применяет.
  33. Специальный орган должен получить полный доступ к информации о владельцах всех компаний внутри страны.
  34. Законодательство о доверительном управлении должно быть максимально открытым.
  35. Страны обязаны признать Венскую и Палермскую конвенции ООН: они регламентируют борьбу с финансированием терроризма.
  36. Нужно помогать другим странам в расследовании преступлений по отмыванию денег. В том числе, предоставлять необходимую для этого информацию и доступы.
  37. Стране нужно оказать помощь, даже если отмывание денег в ней не считается преступлением.
  38. Страна-участница ФАТФ должна помогать другим государствам в поиске, конфискации и замораживании активов, которые могут быть связаны с отмыванием денег.
  39. Законодательство должно допускать экстрадицию преступников, которые связаны с отмыванием денег.
  40. Нужно помогать государственным организациям (своим и иностранным) обмениваться информацией и средствами для борьбы с отмыванием денег.

Черный и белый списки ФАТФ

ФАТФ разделяет страны мира на четыре группы — в зависимости от успешности их мер по борьбе с отмыванием и финансированию терроризма.

Группа I

Это страны, которые полностью выполняют рекомендации ФАТФ — то есть, практически все государства Группы, в том числе, Россия.

Полный список ФАТФ (FATF): Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Индия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Китай, Люксембург, Малайзия, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация, Сингапур, США, Турция, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, ЮАР, Республика Корея, Япония.

Группа II

Это страны, в которых не хватает внутренних ресурсов, чтобы регулировать отмывание денег. Но они предпринимают возможные меры.

В этом списке Алжир, Ангола, Камбоджа, Намибия, Туркменистан и другие беднейшие страны.

Группа III

Страны этой группы имеют существенные, стратегически важные пробелы в выполнении рекомендаций ФАТФ. Сюда относятся Куба, Боливия, Пакистан, Сирия, Турция.

Группа IV

Это группа, которая полностью игнорирует рекомендации ФАТФ и находится в режиме санкций. Сюда входят Северная Корея и Иран — они полностью отказываются сотрудничать с ФАТФ.

Вторая, третья и четвертая группы — это сферы риска для любого бизнеса. Все операции, которые проходят под юрисдикцией стран из этих групп автоматически попадают под подозрение и вызывают вопросы. Многие финансовые организации попросту отказываются проводить любые платежи в пользу получателей из этих государств.

Третья и четвертая группы – это черный список. Когда он был создан, в него попали большинство оффшорных стран Карибского бассейна и других регионов. Однако, за короткий срок этим государствам удалось привести свое законодательство в порядок и теперь бизнес на их территории является гораздо более безопасным и спокойным делом.

Источник: https://jurhouse.ru/infocenter/2111.html

Суть создания и существования — OECD, FATF-GAFI и Другие!

Существует множество международных организаций, о которых мы слышим, говорим, спорим, решаем, соглашаемся, а иногда просто не понимает, что это за очередная аббревиатура? В этом статье мы вкратце рассмотрим, кто есть, кто, и что цели данных организаций

Первой в нашем списке, безусловно, будет – OECD

Организация Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР, или английский вариант OECD). Данная организация берёт свои истоки в далеком 1948 году, когда была основана Организация Европейского Экономического Сотрудничества (OEEC) сразу после второй мировой войны. Основная цель организации была выполнение Плана Маршалла.

В 1961 году организация была реструктуризирована и стала OECD, расширив членство в рамках Европы. Сегодняшняя цель этой организации достижение экономического роста, финансовой стабильности, и улучшение стандартов жизни. Организация усиленно инвестирует в образование.

Важно

Но всё чаще мы видим организацию в лице борца за налоговое соответствие и прозрачность бизнеса. OECD разработала не только стандарты автоматического обмена информацией, что вступят в силу уже через год, но также Соглашения об избежании двойного налогообложения (DTA), и Соглашения по обмену налоговой информацией, и рекомендации BEPS.

BEPS (Base Erosion and Profit Shifting) — план по противодействию размыванию налоговой базы и перенаправлению доходов. BEPS преследует те же цели, что и автоматический обмен информации – это выявление налоговых уклонистов и все сопутствующие действия данной инициативы.

Что такое BEPS, и почему так важно для всех владельцев международного бизнеса и капитала понимать, что это?

Активные действия в борьбе против налоговых уклонистов организация начала в 1998 году, обозначив юрисдикции, что предоставляют вредные налоговые практики. OECD уверенна, что налоговое гавани несут ответственность за потерянные средства и экономический рост, который страдает от налогового уклонения.

OECD создает экспертные обзоры юрисдикций, проводимые на основании определенных критериев, с целью выявления насколько юрисдикции выполняют международные стандарты и рекомендации OECD (или FATF). Эти отчёты очень важны, так как напрямую отражаются на репутации юрисдикций.

Читайте также:  Что такое nsv национальная служба взыскания

Помимо активного противодействия налоговому уклонению, OECD публикует демографическую статистику, которую принято считать самой надежной. В общем, у организации очень сильная репутация во всех сферах от академических до политических вопросов. OECD – это одна из самых влиятельных организаций.

FATF-GAFI

Несмотря что, это не полное название организации FATF-GAFI, английский её вариант происходит от французского: Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) —

– Groupe d’Action Financière.

Организация была создана в 1989 году G7. Цель FATF – создание стандартов для борьбы с отмыванием денег и выполнение продолжительного рассмотрения юрисдикций.

Совет

В 1990 году, FATF выпустила список из сорока рекомендаций для предотвращения отмывания денег. Спустя девяностые, рекомендации были немного изменены, дополнены и сегодня составляют Сорок рекомендаций и Специальные рекомендации против Финансирования Терроризма.

FATF, также как и OECD, имеет очень большое влияние. Почти все банки и правительства воспринимают рекомендации FATF абсолютно серьезно. Да, есть страны, что проявляют высокомерие (например, Турция), а у кого-то просто нет средств для выполнение требований и рекомендаций организации, но по большей части FATF – это мировой закон.

Если попадание в «чёрный список» OECD может грозить плохой репутацией, то попадание в такой список FATF, будет грозить возможностью потерять все возможности проведения финансовых операций с юрисдикциями, особенно с высокоразвитыми и состоятельными странами, что находятся во главе FATF.

FATF было создано 9 дополнительных региональных организаций FSRB (FATF-Style Regional Bodies) для надзора над выполнением стандартов организации. Этими организациями являются: APGML, CFATF, EAG, ESAAMLG, GABAC, GAFILAT (ранее GAFISUD), GIABA, MENAFATF, Moneyval.

Несмотря, что FATF состоит только из 34 членов, все региональные организации FSRB находятся под управлением FATF. Некоторые страны являются членами нескольких организацией.

Членами FATF являются: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Китай, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гонконг, Исландия, Индия, Ирландия, Италия, Япония, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация, Сингапур, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания, США.

APGML – Азиатско-Тихоокеанская Группа по противодействию отмыванию денег

Группа APGML была учреждена в 1987 году, и является FSRB для Азиатско-Тихоокеанского региона.

В группе состоит 41 член: Афганистан, Австралия, Бангладеш, Бутан, Бруней-Даруссалам, Камбоджа, Канада, Китай, Острова Кука, Фиджи, Гонконг, Индия, Индонезия, Япония, Лаос, Макао, Малайзия (включая Лабуан), Мальдивы, Маршалловы острова, Монголия, Мьянма, Науру, Непал, Новая Зеландия, Ниуэ, Пакистан, Палау, Папуа — Новая Гвинея, Филиппины, Самоа, Сингапур, Соломоновы острова, Южная Корея, Шри-Ланка, Тайвань (Китайский Тайбэй), Таиланд, Восточный Тимор, Тонга, США, Вануату, Вьетнам.

CFATF – Карибский FATF

CFATF-GAFIC была учреждена в 1992 году и действует как FSRB в Карибском регионе.

Членами группы являются 27 юрисдикций, среди которых самые известные оффшорные направления: Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аруба, Барбадос, Белиз, Бермудские острова, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Кюрасао, Доминика, Доминиканская Республика, Сальвадор, Гренада, Гватемала, Гайана, Гаити, Ямайка, Монтсеррат, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Синт-Маартен, Суринам, Багамские острова, Тринидад и Тобаго, Теркс и Кайкос, Венесуэла.

Большинство группы являются классическими налоговыми гаванями, поэтому с одной стороны работы CFATF считается очень важной, но с другой стороны группу не раз обвиняли в неспособности быть предвзятой и не достаточно критичной.

EAG – Евразийская группа

EAG была учреждена в 2004 году и состоит из девяти членов: Белоруссия, Китай, Индия, Казахстан, Киргизстан, РФ, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан.

С недостаточно развитой инфраструктурой, коррупцией (в разной степени), и другими крупными социально-политическими задачами региона, его члены создают значительные риски отмывания денег, и EAG выполняет существенную роль в стабильном решении этих проблем.

ESAAMLG – Восточно и Южно Африканская группа по противодействию отмыванию денег

Группа ESAAMLG была создана в 2000 году и насчитывает 16 членов, среди которых: Ангола, Ботсвана, Эфиопия, Кения, Лесото, Малави, Маврикий, Мозамбик, Намибия, Сейшелы, Южная Африка, Свазиленд, Танзания, Уганда, Замбия, Зимбабве.

GABAC – Центральноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GABAC удручающе необорудованная группа для выполнения своих задач. В этой области свирепствует отмывание денег, но улучшение ситуации медленно, но уверенно происходит. Группа была организована в 2000 году, и её членами являются: Камерун, Центрально-Африканская Республика, Чад, Экваториальная Гвинея, Габон, Республика Конго.

GAFILAT – Латиноамериканская группа по противодействию отмыванию денег

Учрежденная в 2000 году, GAFILAT является FSRB для Центральной и Южной Африки. Всего 16 членов группы: Аргентина, Боливия, Бразилия, Чили, Колумбия, Коста-Рика, Куба, Эквадор, Гватемала, Гондурас, Мексика, Никарагуа, Панама, Парагвай, Перу, Уругвай.

GIABA – Западноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GIABA была создана в 1999 году, как FSRB отвечающая за западную часть Африки.

В группе 15 членов: Бенин, Буркина-Фасо, Кабо-Верде, Берег Слоновой Кости (Кот-д’Ивуар), Гамбия, Гана, Гвинея-Бисау, Гвинея, Либерия, Мали, Нигер, Нигерия, Сенегал, Сьерра-Леоне, Того.

Коморские острова являются членом рассматривающим предложения. А такие члены, как Гана, Нигерия и Кот-д’Ивуар, для GIABA являются самыми сложными вызовами.

MENAFATF –FATF Среднего Востока и Северной Америки

Самая молодая региональная группа FSRB, MENAFATF ( также GAFIMOAN) была создана в 2004 году, и насчитывает 19 членов: Алжир, Бахрейн, Египет, Ирак, Джордан, Кувейт, Ливан, Ливия, Мавритания, Марокко, Оман, Палестинский орган, Катар, Саудовская Аравия, Судан, Сирия, Тунис, Объединенные Арабские Эмираты (Абу-Даби, Дубай, Рас-эль-Хайма), Йемен.

MONEYVAL – Совет Европы по противодействию отмыванию денег

Moneyval был создан в 1997 году, как PC-R-EV, далее название было изменено на нынешнее в 2002 году. Одновременно с ребрендингом был расширен спектр деятельности группы, включив не только противоотмывочные меры, но и меры по предотвращению финансирования терроризма.

Имея связь с Советом Европы и тесные отношения с несколькими международными организациями, Moneyval считается одной из наиболее выгодных региональных групп.

Moneyval насчитывает 34 члена, многие, из которых являются влиятельными финансовыми центрами или привлекательными оффшорными направлениями: Албания, Андорра, Армения, Азербайджан, Босния и Герцеговина, Болгария, Хорватия, Кипр (за исключением Северного Кипра), Чешская Республика, Эстония, Гибралтар, Грузия, Гернси, Венгрия, Святой Престол (Ватикан), Остров Мэн, Израиль, Джерси, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Черногория, Польша, Румыния, РФ, Сан-Марино, Сербия, Словацкая Республика, Словения, Украина.

Egmont Group

Несмотря на то, что данная организация появилась еще до возникновения FATF, одной из рекомендаций FATF является создания в каждой стране Подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Unit (FIU).

Данный орган является главным в вопросе выполнения администрирования выполнения рекомендаций. Именно FIU собирает информацию о подозрительной деятельности (SAR), и передает ее правоохранительным органам власти.

Фактическое выполнение отличается от юрисдикции к юрисдикции. Как правило, FIU является дополнительны или сопутствующим органом власти в раках Комиссии по финансовым услугам юрисдикции.

Обратите внимание

В коллекции каждого FIU, Egmont Group встречается, чтобы обмениваться информацией, задавать стандарты, и сформулировать общие стратегии. FIU участвует в обмене информацией, международном сотрудничестве и координации между схожими органами.

Теперь вы будете понимать, о чем идет речь, в очередной раз, столкнувшись с аббревиатурой той или иной международной организации в статьях портала Internationalwealth.info. По всем вопросам создания международной структуры для ведения вашего бизнеса, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Источник: https://internationalwealth.info/deofshorization/meaning-of-creation-of-existence-oecd-fatf-gafi-and-others/

Функции и деятельность FATF

Отправьте заявку

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

На сегодняшний день ведущей международной организацией, которая борется с отмыванием денег и другого имущества, нажитого незаконным путём, является Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — ФАТФ (FATF — Financial Action Task Force) — влиятельный межправительственный орган, созданный в июле 1989 года на парижской встрече глав государств «большой семёрки», который объединяет на сегодняшней день 34 государства и 2 международные организации.

На первом этапе приоритетом этой организации со штаб-квартирой в Париже была борьба с отмыванием доходов, полученных от торговли наркотиками. Сегодня деятельность FATF имеет три главных направления.

Первое состоит в том, чтобы распространять действие принятых рекомендаций на все континенты и регионы земного шара. Второй — проверка того, как выполняются в государствах-членах и как внедряются в других государствах меры по борьбе с отмыванием денег, основанные на 40 рекомендациях FATF.

Третье направление — отслеживание общемировых методов и схем по отмыванию преступно нажитых капиталов и разработка контрмер.

Деятельность FATF очень многогранна, что крайне важно для борьбы с таким международным явлением, как отмывание доходов, полученных преступным путём.

Группа включает в себя экспертов, которые определяют политику в законодательной, экономической и правоохранительной сфере.

Важно

Также FATF владеет большими техническими способностями, а её сотрудники имеют очень ценные специальные знания и опыт принятия решений в области финансов, юстиции, иностранных дел и других сферах.

FATF не имеет чётко определённого устава. Кроме того, решения по продлению термина её деятельности принимаются каждые пять лет. FATF будет продолжать работу, только если правительства государств-членов будут считать это необходимым.

Как уже указывалось, в состав FATF вошли эксперты из разных отраслей научной и практической деятельности, главным заданием которых была разработка и определение основных направлений в сфере борьбы с отмыванием денег. Более того, FATF стала единственным международным органом, который сосредоточил свои усилия исключительно на искоренении такого явления, как отмывание денег.

По мнению ряда экспертов данной проблемы, FATF в этой отрасли внесла фундаментальный вклад в эволюцию норм международного права.

Таким образом, FATF — это межправительственный орган, целью работы которого является развитие и имплементация на международном уровне мер и стандартов по борьбе с отмыванием денег.

FATF отслеживает процессы внедрения таких мер, изучает способы и технику отмывания денег, разрабатывает превентивные и предупредительные меры, способствует общемировой имплементации стандартов борьбы по отмыванию денег.

Выполняя данные функции, FATF сотрудничает со многими международными организациями, чья деятельность также направлена на противодействие отмыванию «грязных» денег.

Источник: https://www.amondsmith.ua/article/funkcii-i-deyatelnost-fatf/

Что такое ФАТФ, и в чем заключается принцип работы организации?

По причине роста коррупции и учащения террористических актов в 1989 году в ходе Парижской встречи «большой семеркой» было принято решение об образовании специальной группы международного значения — FATF (Financial Action Task Force) / ФАТФ. В настоящий момент в составе группы находятся 35 государств. С января 2003 года к ФАТФ также присоединилась Россия.

Особенности работы ФАТФ

Что такое ФАТФ, и в чем заключается ее деятельность, можно понять, осуществив перевод названия группы с английского на русский язык. Основной задачей данной организации является разработка мер, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Меры, прописанные в нормативных актах группы, являются критериями, которым в обязательном порядке должно соответствовать законодательство стран-участниц. Для упрощения процесса борьбы с преступным отмыванием денег организацией было разработано 40 рекомендаций, содержание которых должно в обязательном порядке учитываться странами-участницами при разработке законодательной базы.

Читайте также:  Что делать если мошенники обманули

Чтобы содержание рекомендаций не утратило актуальности, каждые 5 лет осуществляется их официальный пересмотр.

Совет

Так, согласно рекомендациям ФАТФ, государство должно рассматривать процесс отмывания денег как преступление, за которое преступник понесет соответствующее наказание.

Банкам не рекомендуется работать с организациями, которые не проверяют репутацию своих клиентов, а законодательством должна быть предусмотрена ответственность за игнорирование рекомендаций ФАТФ.

Естественно, что перечисленными параметрами требования организации не ограничиваются. С полным перечнем требований можно ознакомиться на официальном сайте ФАТФ.

Группы стран по ФАТФ

Организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, разделила все страны на 4 группы, каждая из которых выполняет, пытается выполнять или попросту игнорирует выдвинутые требования.

1 группа. Сюда входят государства, полностью выполняющие требования организации (ЮАР, США, Швеция, Канада, Испания и так далее).

2 группа. Здесь находятся страны, стремящиеся к соблюдению норм, но не имеющие средств на полное выполнение правил (Намибия, Алжир, Камбоджа и другие).

3 группа. Государства, имеющие пробелы в выполнении рекомендаций (Куба, Боливия, Пакистан, Сирия, Турция).

4 группа. Страны, игнорирующие установленные порядки (Северная Корея и Иран).

В зависимости от соблюдения правил страны могут быть перемещены из одной группы в другую.

Источник: https://www.urprofy.ru/chto-takoe-fatf-i-v-chem-zaklyuchaetsya-princip-raboty-organizacii

FATF (ФАТФ)

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — The Financial Action Task Force (FATF) – межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляющая оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам.

ФАТФ была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Членами ФАТФ являются 35 страны и 2 организации, наблюдателями – 20 организаций и 1 страна.

Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в 5 лет, а также 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма, которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 г. в связи с нарастающей угрозой международного терроризма.

Обратите внимание
Обратите внимание

В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005), 40+9 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами-членами ООН.

[/su_box]

Основным инструментом принятия решений ФАТФ является Пленарное заседание, которое собирается 3 раза в год, а также рабочие группы ФАТФ:

  • по оценкам и имплементации;
  • по типологиям;
  • по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег;
  • по обзору международного сотрудничества.

ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими международными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности. Данные структуры реализуют свои программы, нацеленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне является Подразделение финансовой разведки (ПФР), отвечающее за сбор и анализ финансовой информации в пределах страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путем.

ЕАГ имеет статус наблюдателя в ФАТФ с февраля 2005 г. и является региональной группой по типу ФАТФ (РГТФ). В июне 2010 г. ЕАГ получен статус ассоциированного члена ФАТФ.

Приняты необходимые меры по приведению ЕАГ в соответствие с новыми требованиями ФАТФ к РГТФ и подано заявление в ФАТФ о получении ЕАГ нового статуса — ассоциированного члена ФАТФ. Россия и Китай – страны-участницы ЕАГ, являющиеся членами ФАТФ.

Официальный сайт — http://www.fatf-gafi.org

Источник: http://www.inter-offshore.net/article/fatf-fatf.htm

Фатф — это… что такое фатф?

Новости и общество 1 октября 2018

На сегодняшний день достаточно остро стоит проблема преступного денежного оборота как на региональном уровне, так и на глобальном – между странами.

Борьбой с этими незаконными операциями занимаются различные международные организации. В статье рассмотрим подробнее деятельность ФАТФ – это группа разработки мер финансового характера по борьбе с отмыванием денег.

Важность ее сложно переоценить, поскольку она всеми силами противостоит финансированию преступных группировок и терроризма во всем мире.

Что это такое

Согласно общему определению, ФАТФ – это межнациональная организация, занимающаяся подготовкой мировых стандартов в области противостояния отмывания незаконных доходов и финансовому обеспечению террористических организаций.

Кроме того, ФАТФ занимается тем, что оценивает национальные системы на предмет соответствия установленным международным стандартам.

Главным инструментарием в деятельности описываемой организации считается сорок рекомендаций в области ПОД/ФТ, которые тщательно проходят ревизию ( ориентировочно каждые пять лет). Президентом группы ФАТФ является Сантьяго Отаменди.

История возникновения

Еще в 1989 году прошлого столетия согласно решению стран, входящих в «Большую семерку», была образована ФАТФ.

Это означало, что появился международный институт, на который возложили миссию разрабатывать и внедрять международные стандарты в сфере ПОД/ФТ.

Более тридцати пяти государств и две организации международного масштаба входят в состав группы. В роли наблюдателей выступают около двадцати организаций и две державы.

Видео по теме

Структура и виды активности

Группа ФАТФ постоянно проводит пленарные заседания не реже трех раз в год, на которых принимаются те или иные решения. Также инструментом данного института являются его рабочие группы:

  • по типологиям;
  • по оцениванию и внедрению;
  • по борьбе с финансированием террористических организаций;
  • по изучению международной кооперации.

ФАТФ – это еще и организация, которая ведет активное взаимодействие со Всемирным банком, Международным валютным фондом и Управлением ООН по борьбе с преступностью и оборотом наркотиков. Все эти структуры разрабатывают и реализовывают программы по противодействию отмывания незаконных денежных средств и вложению финансов в преступную деятельность.

Одним из важнейших инструментов деятельности ФАТФ являются несколько подразделений финансовой разведки (или сокращенно ПФР), которые отвечают за сбор и изучение информации финансового характера в рамках одной страны с целью поиска и выявления незаконных денежных «миграций».

Членство в ФАТФ

Более 35 государств являются членами всемирно известной Группы ФАТФ.

Страны-участники следующие: Австралия, Новая Зеландия, страны Азии и Европы, США, Мексика, Бразилия, Аргентина, ЮАР, а также Российская Федерация. Последняя вошла в состав ФАТФ с июня 2003 года.

Помимо стран, сюда входят две международные организации: Совет сотрудничества арабских стран Персидского залива и Европейская комиссия.

Примечательно, что именно по инициативе России в 2004 году в деятельности ФАТФ от имени РФ принимает участие Федеральная служба по финмониторингу.

Особенности рекомендаций

В документах международного института содержатся материалы, а именно свод организационных и правовых мер, которые должны быть приняты в каждой стране для создания эффективного режима борьбы с легализацией преступных доходов и с финансированием терроризма. Такие черты мер, как универсальность и комплексность, выражаются в следующем:

  • максимально широкий охват вопросов по противодействию отмыванию преступных денежных средств;
  • взаимосвязь с другими межнациональными конвенциями, актами профильных международных организаций, занимающихся ПОД/ФТ, резолюциями Совета Безопасности ООН и прочее;
  • предоставление возможности странам вести гибкую политику, решая эти вопросы, с учетом национальных особенностей и специфики правовой системы.

Все рекомендации ФАТФ никоим образом не подменяют подобные резолюции других организаций и не дублируют их. Наоборот, они сводят принципы воедино, играя очень важную роль в ходе кодификации правил и норм в области ПОД/ФТ. Согласно одной из резолюций Совета безопасности, сорок рекомендаций ФАТФ считаются обязательными для выполнения для всех без исключения стран-членов ООН.

Как разрабатывались

Изначально сорок рекомендаций появились тогда, когда потребовалось в 1990 году разработать правила и защитить финансовые системы от преступных лиц, которые отмывали деньги, вырученные от реализации наркотических средств. Позднее, а именно через шесть лет, стандарты ФАТФ были пересмотрены по причине перемен в сфере технологий, появления новых тенденций и способов отмыть финансы.

В октябре 2001 года ФАТФ включила в мандат сначала восемь, а затем их оказалось девять специальных рекомендаций относительно борьбы с финансированием терроризма.

Второй раз стандарты группы подверглись пересмотру уже в 2003 году и были признаны в ста восьмидесяти странах. На данный момент они считаются международным стандартом по противостоянию незаконному отмыванию денег и финансированию террористических организаций.

Подвиды рекомендаций

Весь перечень ФАТФ (в частности стандартов) можно разделить на несколько групп:

  • координация и политика относительно противодействия незаконным денежным потокам;
  • отмывание денежных средств и конфискация;
  • финансирование террористических организаций;
  • ряд превентивных мер;
  • прозрачная собственность и деятельность юридических лиц;
  • международная кооперация;
  • ответственность и полномочия соответствующих органов и другие меры.

Региональные группы

Чтобы тщательно отслеживать межнациональные денежные потоки и операции, и пресекать преступную в этом отношении деятельность, существуют специальные региональные группы по типу ФАТФ.

Они способствуют распространению международных стандартов по всему миру. Каждая из групп занимается своим конкретным регионом и изучает специфику денежного оборота.

Кроме того, проводятся взаимные оценки национальных финансовых систем на предмет соответствия стандартам и исследования современных тенденций.

Что это за группы? Всего в мире их насчитывается восемь: Азиатско-Тихоокеанская, группа в Южной Америке, Евразийская, группа в Восточной и Южной Африке, группа на Ближнем Востоке и на территории Северной Африки, Комитет экспертов Европейского Совета, Карибская и группа в Западной Африке. Еще одна, по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке, пока еще не получила признание и не вошла в состав региональных по типу ФАТФ.

Черный список

Одним из направлений деятельности описываемого института является изучение того, какие страны и организации не выполняют рекомендации ФАТФ.

Иными словами определяются так называемые некооперативные страны и территории, составляется их список, который называется «черным».

Важно

Включение государства в этот перечень не приводит к применению санкций, однако оно свидетельствует о степени доверия к этой стране со стороны иностранных инвесторов.

Включение либо исключение из черного списка проводится на заседаниях ФАТФ в соответствии со следующими критериями, установленными в 2000 году:

  • пробелы в финансовом регулировании — это могут быть транзакции в платежных системах без необходимой авторизации;
  • препятствия законодательного характера, например, невозможность установить личность собственника компании;
  • препятствия в международном сотрудничестве – сюда входит запрет давать информацию о компании на законодательном уровне;
  • неадекватность мер для противодействия отмыванию денег, к примеру, недостаточная квалификация персонала, коррупция и прочее.

Согласно мировой статистике и данным Всемирного банка в области теневой экономики, каждый год производятся товары и предоставляются услуги более чем на десять триллионов долларов США.

Источник: fb.ru

Источник: http://monateka.com/article/290714/

Черный список оффшорных зон ФАТФ FATF 2016

Черный список оффшорных зон ФАТФ FATF 2016  — международная организация по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием преступных капиталов. ФАТФ Черный список — список стран, которые не являются достаточно сотрудничают с FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, отказываются взаимодействовать с организацией или поддерживать международный терроризм.

Следует отметить, что зачастую недостаточное сотрудничество обвиняют не только государства, в котором практика отмывания денег, но и ряд развивающихся стран, которые в настоящее время не очень хорошо развитая инфраструктура для предотвращения подобных действий.

Читайте также:  Что такое активный счет

Впервые список неблагоприятных с точки зрения ФАТФ странах был опубликован в 2000 году дополнение к ряду офшорных островных государств, таких, как Багамские острова, Каймановы острова, острова Кука и Панама, в него вошли Россия, Израиль и Лихтенштейн. .

В начале 2016 года ФАТФ издал «черный список» стран, разделенных на три категории: страны, где недостатки национального режима международной финансовой системы Существует угроза отмывания денег и финансирования терроризма.

Росссию также могут включить в список ФАТФ после объявленного проекта полной амнистии капитала без проверки источника просихождения средств. Ранее до 2002 года Россия уже была в данном списке и может в ближайшее время попасть в него вновь.

Financial Action Task Force (FATF) является мировым стандартом установки орган для борьбы с отмыванием денег и борьбы с финансированием терроризма (ПОД / ФТ).

В целях защиты международной финансовой системы от отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ) риски и стимулировать более полного соблюдения стандартов в сфере ПОД / ФТ, ФАТФ определила юрисдикции, которые имеют стратегическое недостатков и работает с ними для решения этих недостатков, которые представляют риск для международной финансовой системы.

 Юрисдикции, подлежащие ФАТФ вызова на своих членов и других юрисдикциях, применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от текущих и значительная отмыванием денег и финансированием терроризма (ОД / ФТ) рискует исходящий от юрисдикции.

В черном списке ФАТФ на начало 2016 года были 2 страны

  •   Иран
  •   Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)

Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД / ФТ, что не сделали достаточного прогресса в решении недостатки или не совершили, чтобы план действий, разработанный с ФАТФ по устранению недостатков. ФАТФ призывает своих членов учитывать риски, вытекающие из недостатков, связанных с каждой юрисдикции, как описано ниже.

  •   Алжир
  •   Эквадор
  •   Индонезия
  •   Мьянма

Эфиопия, Пакистан, Сирия, Турция и Йемен в настоящее время исключены из ФАТФ списка, «Повышение глобальной ПОД / ФТ: постоянный процесс» из-за их прогрессом, по существу, удовлетворению их план действий, согласованный с ФАТФ.

ФАТФ по-прежнему особенно и исключительно обеспокоены отказом Ирана для решения риск финансирования терроризма и серьезной угрозой, которую это представляет для целостности международной финансовой системы, несмотря на предыдущей договоренности Ирана с ФАТФ и недавнее представление информации.

FATF подтверждает свой призыв к членам и настоятельно призывает все юрисдикции рекомендовать своим финансовым учреждениям уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с Ираном, в том числе иранских компаний и финансовых институтов.

В дополнение к усиленной проверке, FATF подтверждает свою 25 февраля 2009 вызов на своих членов и настоятельно призывает все юрисдикции применять эффективные контрмеры для защиты своих финансовых секторов от отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ) риски, исходящие от Ирана.

Совет

ФАТФ продолжает призывать юрисдикции для защиты от корреспондентские отношения используются для обхода или уклонения контрмеры и практики снижения рисков и принять во внимание ОД / ФТ рисков при рассмотрении запросов иранских финансовых институтов об открытии филиалов и дочерних компаний в их юрисдикции.

Из-за продолжающейся террористической угрозы финансирования, исходящей от Ирана, юрисдикциям следует рассмотреть шаги, уже предпринятые и возможные дополнительные гарантии или укрепить уже существующие.

ФАТФ призывает Иран незамедлительно и по значению адресовать свои недостатки ПОД / ФТ, в частности путем криминализации финансирования терроризма и эффективной реализации подозрительных операциях (СПО) требованиям. Если Иран не в состоянии предпринять конкретные шаги в целях дальнейшего повышения ее ФТ, ФАТФ рассмотрит призывает своих членов и призывает все юрисдикции усилить меры противодействия в октябре 2014 года.

  • Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)

С февраля 2014 года, КНДР занимается непосредственно с ФАТФ для обсуждения своих недостатков в сфере ПОД / ФТ.ФАТФ призывает КНДР продолжить свое сотрудничество с ФАТФ прийти к договоренности по ПОД / ФТ недостатки в качестве основы для согласованного плана действий.

ФАТФ по-прежнему обеспокоен в связи с невыполнением КНДР по устранению существенных недостатков в его борьбе с отмыванием денег и борьбы с финансированием терроризма (ПОД / ФТ) режима и серьезной угрозой, которую это представляет для целостности международной финансовой системы.ФАТФ призывает КНДР незамедлительно и по значению адресовать свои недостатки ПОД / ФТ.

ФАТФ вновь подтверждает свою 25 февраля 2011 вызов на своих членов и настоятельно призывает все юрисдикции рекомендовать своим финансовым учреждениям уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с КНДР, в том числе КНДР компаний и финансовых институтов.

В дополнение к усиленной проверке ФАТФ также призывает своих членов и настоятельно призывает все юрисдикции применять эффективные контрмеры для защиты своих финансовых секторов от отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ) риски, исходящие от КНДР.

Страны должны также защитить от корреспондентских отношений используется, чтобы обойти или избежать контрмеры и практики снижения рисков, а также принять во внимание ОД / ФТ рисков при рассмотрении заявок от КНДР финансовых учреждений открывать филиалы и дочерние предприятия в их юрисдикции.

Алжир предприняли шаги в направлении повышения ее ПОД / ФТ, в том числе введение в действие поправок к Уголовному кодексу, чтобы расширить сферу террористических актов преследоваться по закону.

Однако, несмотря на высоком уровне политической приверженности Алжира работать с ФАТФ и МЕНАФАТФ для устранения стратегических недостатков в сфере ПОД / ФТ, Алжир не сделал достаточного прогресса в реализации плана действий в установленные сроки, и ряд стратегических недостатков остаются.

Обратите внимание

Алжир должен продолжать работу по реализации его плана действий для устранения этих недостатков, в том числе: (1) адекватно криминализации финансирования терроризма; (2) разработки и осуществления надлежащей правовой базы для выявления, отслеживания и замораживания террористических активов и (3) принятие клиентов обязательств должной осмотрительности в соответствии со стандартами ФАТФ.FATF призывает Алжир для решения своих недостатков и продолжить процесс реализации плана действий.

Эквадор предприняли шаги в направлении повышения ее ПОД / ФТ, в том числе путем принятия нового Уголовного кодекса, которая включает в себя положения, адекватно уголовную ответственность за отмывание денег и финансированию терроризма.

Однако, несмотря на высоком уровне политической приверженности Эквадора в ФАТФ и ГАФИСУД для устранения стратегических недостатков в сфере ПОД / ФТ, Эквадор не добились достаточного прогресса в осуществлении своего плана действий, и ряд стратегических недостатков остаются.

Эквадор должен продолжать работу по реализации плана действий по ликвидации этих пробелов, в том числе (1) создать и внедрить адекватные процедуры для выявления и замораживания террористических активов и (2) уточнение процедуры для конфискации средств, связанных с ОД.

Эквадор должен также продолжить укрепление надзора за финансовым сектором.FATF призывает Эквадор устранить оставшиеся недочеты и продолжить процесс реализации плана действий.

Индонезия предприняли шаги в направлении повышения ее режима ПОД / ФТ в том числе путем разработки террористический режим активов заморозки Индонезии.

Однако, несмотря на высоком уровне политической приверженности Индонезии работать с ФАТФ и АТГ по решению стратегических недостатков ФТ, Индонезия не сделала достаточного прогресса в реализации плана действий в рамках согласованных сроков, и некоторые ключевые недостатки ФТ остаются относительно разработки и внедрения адекватной нормативно-правовой базы и процедур для выявления и замораживания террористических активов.FATF призывает Индонезию устранить оставшиеся недостатки в соответствии со стандартами ФАТФ, полностью выполнив резолюцию 1267 и уточнения правовой базы и процедуры для замораживания террористических активов.

Мьянма предприняли шаги в направлении повышения ее ПОД / ФТ, в том числе путем принятия нового ПОД и КТ Закон.

Важно

Однако, несмотря на высоком уровне политической приверженности Мьянмы работать с ФАТФ и АТГ по решению стратегических недостатков в сфере ПОД / ФТ, Мьянма не добились достаточного прогресса в осуществлении своего плана действий, и ряд стратегических недостатков в сфере ПОД / ФТ остаются.

Мьянма должна продолжать работу по реализации плана действий для устранения этих недостатков, в том числе: (1) адекватно криминализации финансирования терроризма; (2) создать и внедрить адекватные процедуры для выявления и замораживания террористических активов; (3) дальнейшее укрепление системы выдачи в связи с финансированием терроризма; (4) обеспечение в полном объеме и эффективно функционирующая подразделение финансовой разведки; (5) повышение финансовой прозрачности; и (6) укрепление с клиентами меры должной осмотрительности.FATF призывает Мьянму для решения оставшиеся недочеты и продолжить процесс реализации плана действий.

Организация призывает контрмер против таких стран. В этой категории есть одна страна — Иран.

Страны, в которых национальные системы борьбы с отмыванием денег, существуют значительные со стратегической точки зрения, недостатки, и не разработали план по их устранению к февралю 2010 года эти страны классифицируются как Ангола, КНДР, Эквадор и Эфиопия.

Страны, которые были отмечены ФАТФ, как имеющие важное стратегическое слабые стороны системы борьбы с отмыванием денег. Но эти недостатки не были устранены властями этих стран: Пакистан, Туркменистан, Сан-Томе и Принсипи.

По последним документа ФАТФ общественности (21 июня 2013) остались два списка. Первый (т.е.. Н. «Черный список») вошел в состояние с высоким уровнем риска, в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены и другие юрисдикции применить контрмеры для защиты международной финансовой системы от остальных существенных рисков отмывания денег и финансированию терроризма, исходящая от этих юрисдикциях. Эти страны классифицируются как Иран и Северная Корея (КНДР). Во втором («темно-серый список») — страна со стратегическими недостатками национальных режимов, которые не прилагают достаточных успехов в решении недостатки или не соответствующие ФАТФ совместно разработали план действий по устранению недостатков. К ним относятся: Вьетнам, Индонезия, Кения, Мьянма, Пакистан, Сан-Томе и Принсипи, Сирия, Танзания, Турция, Эквадор, Эфиопия.

Основным инструментом в реализации ФАТФ его особенности 40 рекомендаций в области уголовного отмывания денег и финансирования терроризма, которые подлежат пересмотру в среднем один раз каждые пять лет и 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма , которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 года.

Эти «40 + 9 Рекомендаций» являются совокупность организационных и правовых мер по созданию в каждой стране эффективного режима по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В соответствии с Советом Безопасности ООН Резолюция № 1617 (2005), 40 + 9 Рекомендаций ФАТФ являются необходимым международным стандартам для государств — членов ООН.

Совет

Таким образом, владелец должен сначала тщательно изучить «черных списков» для существующих оффшорных зон, а также причины, по которой государство «черный список».

Таким образом, он может немедленно защитить свой бизнес от катастрофических последствий. Теперь подробнее о некоторых из оффшорных зон.

Существует нет какой-либо одной перечень оффшорных зон, и, следовательно, контролировать эти районы как центральных банков почти всех стран, и МВФ — Международный валютный фонд

Источник: http://offshore-centre.com/index.php/info/2-offshoreinfo/39-chernyj-spisok-offshornykh-zon-fatf.html

Ссылка на основную публикацию