Что такое брокерский счет в банке

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет для торговли на фондовом рынке

Если вы читали предыдущую статью Дать денег Минфину, то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

На момент публикации этой статьи в России почти 500 действующих брокеров. Сегодня — как выбирать из этого многообразия.

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация.

Иногда это организация внутри финансовой группы.

Обратите внимание

Брокер — ваши руки на бирже. Через брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Ведет учет денег и имущества, которые вы ему передаете.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: Купить то, Продать это и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: он удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

1. Договоры.

Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте.

Договор с одним брокером заключается один раз.

Сначала читать, потом подписывать

2. Открытие счетов.

Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов.

Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет.

Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер.

4. Софт.

Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт.

Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи.

Важно

Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: Хочу купить того-то по такой-то цене или Продаю вот это по такой-то цене.

Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом.

Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть.

Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции — можете вывести все вырученные деньги или их часть.

Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Совет

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться.

Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить на сайте ЦБ .

И как оно возвращает деньги

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию вкладов. Это значит, что если ваш брокер обанкротится, то никто не гарантирует вам возврат денег и бумаг.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть длинный хвост из всех остальных.

Источник: https://w6x.ru/kredit-ne-plachu/kak-vybrat-brokera-i-otkryt-brokerskij-schet-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke

Брокерский счет – продукт от Сбербанка. Его характеристики, плюсы и минусы — Деньги и финансы простым языком

Каждый человек, который принимает решение вкладывать средства в фондовый рынок, сталкивается с необходимостью открытия брокерского счета, с помощью которого осуществляются торговые операции.

Найти организацию, в которой можно открыть брокерский счет, достаточно легко: брокерами являются многие банковские структуры.

Одним из банков, который имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, является Сбербанк.

Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:

  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Возможности использования счета

Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Обратите внимание

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов.

Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки.

Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

С собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.

В банке предстоит выполнить следующие действия:

  • предоставить личные документы сотруднику банка;
  • написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
  • заполнить анкету физического лица;
  • подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
  • открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет.

Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Пополнение брокерского счета

Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».

Для этого необходимо выполнить такие действия:

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • перейти в раздел платежей и переводов;
  • выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
  • перейти в раздел брокерского счета;
  • выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении.

После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

Источник: http://denjist.ru/forex/brokerskij-schet-ot-sberbanka.html

Что такое брокерский счет и как его открыть? Как открыть брокерский счет в Сбербанке :

Лучший способ заставить свои деньги работать – это инвестирование. Рано или поздно каждый инвестор приходит к пониманию того, что самое интересное происходит на рынке ценных бумаг, а для того чтобы стать его полноценным участником, необходим брокерский счет. Что это такое, как его открыть – читайте в статье.

Кто такие брокеры и зачем они нужны?

Физическое лицо может только одним способом выйти на рынок ценных бумаг – как брокер. Кто это такой? Это лицо, взявшее на себя посреднические функции между тем, кто покупает и тем, кто продает. Все операции он совершает от имени клиента, интересы которого представляет, и только по его поручению. Самостоятельно брокеры не действуют.

Не каждое лицо имеет право выполнять посреднические услуги на рынке ценных бумаг. Для этого нужна лицензия. Нередко брокеры дополнительно оказывают своим клиентам консультационные услуги, рассказывая о тех или иных участниках рынка, об инструментах, дают рекомендации по инвестированию.

Читайте также:  Что такое авторизация по карте

Слушать советы или нет – решает каждый клиент сам. Важно понимать, что брокеры не несут ответственности за консультации. Если в результате следования советам клиент потеряет деньги, ответственность будет лежать только на нем самом. За свои услуги брокер получает комиссионное вознаграждение.

Специальные счета

Для осуществления поручений брокер открывает для своего клиента брокерский счет. На нем будут отражаться операции по покупке и продаже ценных бумаг, а также можно будет увидеть остатки денежных средств по итогам проведения всех этих операций.

Между этим счетом и обычным расчетным есть большая разница. Несмотря на то что брокерский счет в банке открыт так же, как и расчетный, он отражает только движения по ценным бумагам. В то же время расчетный счет отражает движение по денежным средствам.

Как открыть брокерский счет?

Чтобы открыть счет, необходимо обратиться в банк и подать заявку, выбрав предварительно самые выгодные условия обслуживания. Предъявить потребуется только один документ – удостоверение личности.

Открытие счета возможно не только для лица, достигшего 18 лет, но и на ребенка. Но нужно учитывать, что на каждую операцию придется получать разрешение от органов опеки и попечительства.

Удобен такой вариант или нет, решает опекун ребенка.

Уведомлять представителей налоговой инспекции о том, что открыт такой счет, у физического лица обязанности нет.

Минимальную сумму для работы устанавливает, как правило, сам клиент. Однако слишком маленькие суммы не всегда могут быть рентабельными, поэтому есть рекомендация о том, чтобы начинать с суммы в 30 тысяч рублей.

Размещение активов на брокерском счете связано с рядом рисков. Они связаны с банкротством компаний, в чьи акции вложены деньги, с недобросовестным поведением брокера, с потерей вложенных активов, если выбрать для себя высокорисковые инструменты или покупать ценные бумаги на заемные деньги.

Открытие брокерского счета дает возможность самостоятельно работать на многих биржах и площадках, как в рамках России, так и на международных. Владелец счета имеет в своем арсенале разнообразные финансовые инструменты. Все это в совокупности позволяет создавать оптимальные по риску и доходности инвестиционные портфели.

Чем брокерский счет отличается от инвестиционного?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает возможность не только зарабатывать, но и законно экономить на налогах. Но у него есть и ряд ограничений. Максимальная сумма не должна превышать 400 тысяч рублей. Работать такой счет должен не менее трех лет. Клиент имеет право на открытие только одного такого счета.

Экономить на налогах можно за счет вычета НДФЛ. Так как максимальная сумма пополнения ИИС в год составляет 400 тысяч рублей, то максимальный вычет не может быть более 52 тысяч в рублей. Применять право на вычет можно только один раз в год.

Либо можно воспользоваться другим вариантом льготы – это освобождение от налогообложения прибыли, полученной после того, как срок действия договора закончится.

Критерии выбора посредника

Чтобы не рисковать вложенной суммой, нужно доверить ее надежному партнеру. При выборе нужно проанализировать следующие параметры. В первую очередь срок работы компании на рынке. С этой точки зрения открыть брокерский счет в Сбербанке безопаснее, чем в кредитной организации, которая только недавно вышла на рынок.

Необходимо проверить рейтинг надежности организации. Аналитические компании составляют специальные таблицы рейтингов, в которых учитывают наиболее значимые факторы.

Важно удостовериться в том, что у компании есть доступ на разные площадки не только в России, но и за границей.

Важно

С точки зрения удобства пользования хорошо, когда у компании есть несколько офисов. Также стоит обратить внимание на то, есть ли разные тарифные планы. Важно и то, чтобы механизм расчета комиссионного вознаграждения был максимально простым и понятным. Удобнее работать, когда есть личный финансовый консультант.

Всю необходимую информацию о себе брокер должен предоставлять открыто, указывать на своем официальном сайте.

Налогообложение доходов от брокерских операций

Важно помнить, что получаемые доходы облагаются налогами. Для лиц, которые считаются налоговыми резидентами РФ, ставка составляет 13%. Если лицо не имеет статуса налогового резидента, то ставка возрастает до 30%. Исчислять налоги нужно по итогам года.

Так как законодательством РФ предусмотрено, что брокер является налогом агентом, это значит, что на него возложена обязанность по удержанию и перечислению необходимой налоговой суммы с клиента. Если это по какой-то причине окажется невозможным, то брокер обязан уведомить об этом налоговые органы.

Тогда обязанность перед государством перекладывается на плечи клиента. Чтобы выполнить обязательство, необходимо не позднее 30 апреля года, следующего за тем, в котором была получена прибыль, самостоятельно заполнить и подать декларацию по форме 3-НДФЛ и сделать перечисление необходимой суммы.

Чтобы работать на рынке ценных бумаг эффективно, необходимы знания. Поэтому рекомендуется пройти обучение на специальных курсах и заниматься регулярным самообразованием.

Источник: https://beta.businessman.ru/new-chto-takoe-brokerskij-schet-i-kak-ego-otkryt.html

Брокерский счет что это такое

Сегодня мы расскажем о некоторых нюансах работы с брокерами финансовых рынков. Так, например, брокерский счет – это счет клиента, который использует компания для проведения торговых сделок от имени этого клиента.

Из этой статьи вы сможете узнать какие виды и типы счетов бывают, характеристики и другие их качества. Не забудем мы и рассказать о том, как правильно и по каким критериям физическому лицу следует выбирать брокерскую компанию для трейдинга, чтобы не попасться в ловушку к мошенникам.

Рекомендуем надежных брокеров бинарных опционов:

Брокерская контора Мин. депозит Мин. ставка Бонус Демо-счет Лицензия
Binomo 10$ 1$ До 100% Да ЦРОФР
FinMax 100$ 5$ До 150% Да ЦРОФР
Migesco 5$ 1$ До 110% Да ЦРОФР
Бинариум 9$ 1$ До 60% Да ЦРОФР
24option 200$ 24$ До 100% Да IFSC

Ведущие брокеры Московской биржи:

Подробнее о брокерском счете

Все пользователи, которые зарегистрировались на сайте брокера, получают брокерский счет. С помощью него они смогут торговать инструментами финансовых рынков. Все открывается за счет инвесторов.

Брокер играет роль посредника. Он дает клиентам возможность торговать на рынках и биржах и проводит их операции.

Но все возможные риски и убытки берет на себе трейдер, брокерская компания никакой ответственности за это не несет.

Совет

Как еще можно ответить на вопрос, что такое брокерский счет, – это что-то вроде кошелька, созданного клиентом в какой-либо брокерской компании.

Трейдер в личном кабинете может видеть состояние баланса своего счета, историю совершенных сделок.

 Между собой брокеры различаются набором доступных к торговле финансовых активов, количеством инструментов, которыми может воспользоваться трейдер, а также скоростью обработки операций, совершаемых клиентом.

Поэтапное руководство открытия счета

Этап первый. Какой выбрать рынок

К этому вопросу следует отнестись как можно ответственнее, так как от принятого решения зависит величина возможного заработка. На самом деле, ответить на этот вопрос не так-то и сложно, просто нужно выбрать оптимальную площадку для торговли, подходящую именно для ваших желаний, интересов и требований.

Видео

Работать можно на фондовом рынке, где доступна торговля ценными бумагами, или же заняться трейдингом бинарными опционами на срочном рынке. Еще один вариант – Форекс. Здесь в основном инвестора торгуют валютными парами.

Этап второй. Сколько будем инвестировать

После того как вы разобрались как открыть брокерский счет физическому лицу в выбранном брокере, нужно перейти к следующему шагу – определить сумму, которую готовы инвестировать для торговли на рынках. Точный ответ на этот вопрос может дать только сам инвестор, так как именно от его денежных возможностей зависит размер вкладываемой суммы.

Возможность получения убытков инвестор может значительно уменьшить, если пройдет специальное обучение. Лучше, если учить будет профессиональный трейдер с большим опытом работы на финансовых рынках.

Этап третий. Какого брокера лучше выбрать

Это один из самых важных этапов, над которым придется немного поработать. Прежде чем зарегистрироваться в какой-либо брокерской компании, следует собрать как можно больше информации о ней, в том числе почитать отзывы, преимущества, недостатки.

Если есть знакомые или друзья, которые занимаются трейдингом, вполне можно спросить и у них. Также почитайте правила работы с брокером, договора, условия сотрудничества и тому подобное.

Все это можно найти на официальном сайте брокера или прийти в один из офисов.

Этап четвертый. Заполнение договора для создания счета

На его оформление потратится совсем немного времени, так как требуется минимальное количество документов – это копии документов, удостоверяющих вашу личность, реквизиты счета в банке.

Во многих брокерских компаниях доступна возможность торговли финансовыми инструментами не на реальном счету, а на демонстрационном – демосчету. На нем инвестор сможет торговать виртуальными денежными средствами, то есть без риска потерять реальные деньги. Это отличная возможность для оттачивания навыков.

Этап пятый. Пополняем баланс торгового счета

Это самый последний этап. Вы закидываете определенную сумму денежных средств. Способов пополнения у всех брокеров предлагается огромное множество, в том числе интернет-кошельки, банковские карты и другие платежные системы.

Классификация брокерских счетов

Инвестор, подходящий к делу со всей ответственностью, должен правильно подобрать тип счета, который больше всего соответствует его требованиям и возможностям. Сейчас доступно несколько видов счетов.

По количеству владельцев

Бывают на одного инвестора, то есть индивидуальный, и на несколько человек – совместный.

По способу сотрудничества инвестора с брокерской организацией

Существует 2 варианта: классический и доверительный. В первом случае инвестор сам осуществляет все операции и контроль за ними. При доверительном управлении сделки открывает брокер от имени клиента.

По типам сделок и торговым возможностям

В этом случае доступно 4 вида счетов:

  • Наличный – инвестор работает с той суммой денежных средств, которую внес он сам.
  • Маржинальный – трейдер может занять недостающее количество денег для открытия ордера у брокерской организации.
  • Опционный – открыта возможность торговли у брокера бинарными опционами.
  • Пенсионный – позволяет экономить на налогах.

Чем отличается банковский счет от брокерского

Банковские счета можно открыть только в офисе банка. Денежными средствами распоряжается клиент, а банк совершает различные операции по его поручению. Этот счет защищен Агентством по Страхованию Вкладов.

Брокерский счет можно зарегистрировать на сайте брокера или в офисе. Страхование брокер не предоставляет.

Возможные риски торговли на финансовых рынках

Первое, на чем можно потерять деньги, – это зарегистрироваться в компании, которая занимается обманом людей. К сожалению, мошенников сейчас хватает, поэтому чтобы избежать подобного, нужно тщательно изучить каждого брокера.

Второе, всегда есть вероятность потерять вложенные в брокера денежные средства. Чтобы снизить этот риск, следует либо пройти обучение у профессионала, либо оттачивать навыки трейдинга опционами и другими активами самостоятельно. Торговать следует только по плану и торговой стратегии. Именно от системы зависит результат – прибыль или убыток.

Третье, есть риск, что компания, в которую инвестор вложил деньги, обанкротится.

Какие преимущества дает брокерский счет

Во-первых, трейдер может реализовать себя, стать профессионалом и зарабатывать большие суммы у брокера за счет трейдинга бинарными опционами или сделками других типов. Чтобы стать успешным, нужно найти надежного брокера, отлично подготовиться и найти или разработать ту стратегию, которая больше всего подходит именно ему.

К слову о надежности – ознакомьтесь со следующей шкалой:

Никогда не открывайте сделки наугад. Перед открытием каждой сделки, отключите все эмоции. Не впадайте в эйфорию, если она оказалась прибыльной. Основательная подготовка поможет избежать ошибок.

Разберитесь, например, как открыть брокерский счет в Сбербанке, или поймите что такое УСОФР, кстати, УСОФР – это отдел учета операций на фондовом рынке.

Все это может понадобиться при трейдинге с любым брокером.

В заключение можно сказать, что как и в любых других сферах деятельности, здесь тоже нужно работать, особенно над собой. Только тогда можно получить хороший заработок трейдингом бинарными опционами, на Форексе или других рынках.

Источник: https://TraderHelp.info/trade/brokerskij-schet-chto-eto-takoe/

Брокерский счет – как правильно работать с деньгами

Если вы приняли решение инвестировать средства в фондовый рынок, следует подготовиться к особенностям работы. Вы как инвестор и держатель закрепленного за вами счета должны понимать, что такое брокерский счет.

Читайте также:  Эмитент карты что это

По законам Российской Федерации принимать участие в торгах на бирже имеют право только официально зарегистрированные субъекты, имеющие брокерскую лицензию. Такими субъектами являются:

  • брокерские компании;
  • частные трейдеры;
  • банки (Сбербанк России, Банк ВТБ и др.).

Любому юридическому или физическому лицу, желающему вести торговые операции на фондовом рынке необходимо проходить процедуру открытия брокерского счета.

Зачем нужен счет у брокера и что это такое

Как уже отмечалось выше, перед началом участия в торгах на бирже нужно открыть счет у вашего брокера. Так частный инвестор, не имеющий лицензии, по закону не может осуществлять сделки с акциями.

Брокерский счет – это специализированный индивидуальный счет, который предоставляется брокером физическому лицу для осуществления сделок на рынке ценных бумаг. При регистрации клиента у брокера открывается несколько счетов.

Первый «брокерский сечет» — это основной счет клиента, к которому он имеет непосредственный доступ, переводит на него денежные средства, проводит сделки. Второй счет «депозитарий» — открывается брокерской компанией для ведения учета и подтверждения прав собственности на акции и другие активы, с которыми работает инвестор.

Виды счетов

Как и банковские счета, счета дли инвесторов в рынок ценных бумаг, подразделяются на виды:

  • различаются формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок;
  • могут отличаться способами обслуживания;
  • отличаются по количеству людей, имеющих право владения счетом.

Счета, различающиеся формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок подразделяются на 4 вида:

  • наличный;
  • маржинальный;
  • опционный;
  • пенсионный (сниженные комиссии и налогообложение).

Счета различные по способам обслуживания:

  • классический;
  • доверительный.

Исходя из общего числа владельцев, определяется, будет счет индивидуальным или же он совместный. На совместный счет устанавливается право последующего наследования или же оно отсутствует.

Наличный – зарегистрировать данный вид счета проще всего, для этого потребуется лишь пройти соответствующий процесс регистрации (об этом далее). Внести денежные средства и можно начинать совершать торговые операции.

Переводы со счета или на него осуществляются в установленный срок до 3-х дней, в зависимости от использования методов оплаты, а так же дней недели. Операции, проводимые инвестором на таком счету, подразумевают снятие полной стоимости приобретаемых активов с баланса. На исполнение операции уходит не более трех рабочих календарных дней.

При ведении торгов в режиме онлайн на вашем наличном счету всегда должно быть достаточно средств, для совершения операций.

Маржинальный – это счет, который позволяет совершать торговые операции на бирже в своеобразный «кредит». При создании счета брокер предоставляет право выбора кредитного плеча от 1:1, 1:10 до 1:1000. И теперь инвестор может совершить сделку с общей суммой в 10000 рублей, имея на своем счету всего 1000.

Обратите внимание

Все недостающие для совершения сделки средства выплачивает брокер. Акции или другие инструменты брокер регистрирует на себя, в данном случае они выступают гарантом, что компания не понесет убытков при отрицательном для инвестора результате сделки.

С одной стороны, для трейдера имеются плюсы в виде расширения границ для торговли, а с обратной комиссии и проценты, снимаемые компанией за свои финансовые услуги.

Доверительный – открывается на имя клиента и передается в управление компанией, это своего рода депозит, но с большей годовой доходностью при правильном планировании инвестиционного портфеля со стороны управляющей компании.

Деятельность УК регулируется государственными органами финансового надзора, поэтому при сотрудничестве с компанией брокером за свои средства стоит беспокоиться только в случае, если вы сами выберете инвестиционный портфель с повышенными рисками.

Отличия брокерского счета от банковского

Счет, который открывает физическое лицо в банке, предназначен, в основном для совершения расчетных операций.

Оплата покупок, получение зарплаты или обычное хранение сбережений – все эти операции мы осуществляем с банковским счетом.

Ваши средства застрахованы и в случае банковского дефолта государство возместит сумму потерянных денег (не превышающую сумму, указанную в договоре).

Счет у брокера открывается не в банке, а регистрируется у компании выступающей посредником между инвестором и торговой площадкой. Управляющий своим торговым счетом инвестор контролирует движение денежных средств, получает данные по совершенным операциям и видит остатки на текущий момент.

Полезно знать, что такое инвестиционный брокерский счет в банке. Он открывается в банке с целью получения доступа к активам фондового рынка, ведь банк такой же официально зарегистрированный участник рынка, как и любая брокерская компания. Банковский брокерский счет обладает рядом дополнительных преимуществ, о которых далее.

Открытие брокерского счета

Нет ничего сложного в том, чтобы понять, как правильно физическому лицу открыть брокерский счет. Выбрав брокера при регистрации в режиме онлайн вам необходимо:

  1. зарегистрировать личный кабинет пользователя;
  2. ввести верные идентификационные данные (обычно номер паспорта, номер телефона, и ФИО);
  3. пройти процесс верификации счета, отправив скан паспорта, подтвердив номер телефона и почтовый адрес @mail;
  4. пополнить счет любым доступным способом и можно приступать к торговле.

Компания может потребовать подтвердить адрес прописки, больше данных брокерам собирать нет смысла, поэтому обходите стороной конторы, которые требую подозрительно большое количество данных.

Данное видео поможет вам более подробно разобраться в том, как открывать брокерский счет:

Советы по выбору брокера

Правильный выбор брокера – залог успеха в дальнейшей торговле. Прежде чем открыть счет, фирму посредника выбирают по некоторым критериям:

  • надежность – наличие брокерской лицензии важный показатель. Компаний много, но самыми надежными в секторе являются банки;
  • история – компании однодневки появляются на каждом углу, другое дело если брокер на рынке уже более 5 лет, заслужил множество положительных рекомендаций со стороны инвесторов и продолжает действовать;
  • границы – торговать только на валютном рынке или иметь возможность покупать фьючерсы и акции NYSE, выбирать, вам, однако не многие брокеры могут предоставить выход на западные фондовые рынки;
  • размер комиссии;
  • минимальный депозит;
  • наличие обучающих курсов и демо-счетов;
  • размер кредитного плеча;
  • и одно из самых главных условий – наличие качественного программного обеспечения для торгов.

Открытие брокерского счета в Сбербанке

Возвращаясь к возможности выхода на фондовый рынок через банки, рассмотрим, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Тем более что Сбербанк является одним из самых активных и надежных участников рынка.

У данного банка есть отделения практически в любом крупном населенном пункте страны, а вывод прибыли с торговли можно сразу переводить на вашу карточку или счет, который так же можно открыть в данной организации.

Чтобы открыть счет для торговли ценными бумагами и другими активами, нужно:

  • с документами, удостоверяющими личность, обратиться в отделение банка;
  • подать заявку на открытие брокерского счета определенного типа;
  • внести личные данные в анкету;
  • ознакомиться с договором и рядом документов по обслуживанию и подписать их, если вас удовлетворят условия контракта;
  • провести процедуру открытия универсального счета на ваше имя, с которого будут проводиться брокерские операции. Таким образом, вы получите возможность быстро вводить и выводить средства с брокерского счета.

Дополнительно о брокерском обслуживании Сбербанка вы можете узнать из данного видео:

Подводя итоги, важно принять во внимание, что при открытии брокерского счета, следует не только хорошо ознакомиться информацией о компании брокере. Нужно помнить, что средства, которые вы инвестируете в торговлю на фондовом рынке нужно использовать из числа свободных финансов. Данный сектор несет физическому лицу высокие риски потери денежных средств.

Источник: https://finomer.ru/investitsii/tsennye-bumagi/brokerskij-schet-kak-pravilno-rabotat-s-dengami

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность.

В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.

Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки.

Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в Сбербанке и для чего он нужен.

Преимущества Сбербанка

Сбербанк — это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему.

Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации.

Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход.

Важно

Но это уже тема для отдельного разговора.

Рассказ о том, как открыть брокерский счет в Сбербанке, начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:

  • надежность;
  • расходы (тарифный план, комиссии);
  • удобство использования.

Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время.

Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу Сбербанка, — это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС.

Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, Сбербанк обходит и этого конкурента.

Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника.

Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени.

В случае Сбербанка, все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации. Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.

Открытие счёта

Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка.

С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.

Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.

Совет

Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:

  1. Два бланка анкет для физического лица, содержащих основные и дополнительные сведения об инвесторе.
  2. Распечатку тарифов на брокерское и депозитарное обслуживание.
  3. Акт приема-передачи.
  4. Уведомление о финансовых рисках, связанных с игрой на фондовой бирже.

Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в Сбербанке, сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.

После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно.

Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.

Как начать пользоваться брокерским счётом

Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо Сбербанк предлагает их всего два: Активный и Самостоятельный.

Читайте также:  Что сделать чтобы вернули долг

Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте Кодовая таблица инвестора.

Активный рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что Сбербанк использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.

После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту [email protected] отправляют файл с названием pubring.txk , содержащий публичный ключ.

Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой.

Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.

Какой должна быть минимальная сумма на счёте

После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов Сбербанка доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ.

Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.

Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в Сбербанке не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.

Обратите внимание

Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании.

Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля.

Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.

Начало работы

Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:

  • подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
  • внести через банкомат или устройство самообслуживания;
  • пополнить счёт онлайн;
  • осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.

Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору.

Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел Брокерское обслуживание.

Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг Сбербанк Онлайн. Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:

  1. После входа на главную страницу сайта, нужно найти раздел Страхование. Инвестиции, здесь и находится ссылка, кликнув по которой вы попадаете в раздел пополнения брокерских счётов.
  2. Далее выберите оплата УСОРФ и нажмите Продолжить.

  3. Система предложит сделать выбор, какая именно услуга вас интересует. Если вы хотите участвовать во фьючерсных торгах, то необходимо указать FORST. Для желающих приобрести акции или облигации подойдет ФБ ММВБ.
  4. Вбейте в окошечке сумму, которую хотите перевести.

    После этого щелкните Продолжить.

При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа — это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно.

Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств.

Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.

Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанк

Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора.

Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу Универсальный.

Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание пластика придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.

Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга Квик. Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок.

Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка.

Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.

Заключение

Биржа — это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование — это проект долгосрочный.

То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.

Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу.

Важно

Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.

Источник: https://beauty-x.info/kredit-ne-plachu/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbanke

Брокерский счет – это инструмент для неограниченного заработка!

Здравствуйте, друзья, с вами Иван Гришин, и сегодня мы с вами будем разбираться с некоторыми аспектами брокерского бизнеса. Итак, брокерский счет – это инвестиционный счет клиента, которым пользуется его доверенное лицо (брокер) для проведения торговых операций по поручению и от имени клиента.

Лучшие брокеры бинарных опционов!

С основными особенностями и характеристиками, типами, видами и возможностями брокерских счетов будем знакомиться сегодня. Также разберем очень важный вопрос: как выбрать брокера?
Я занимаюсь трейдингом , а именно работаю на валютном рынке. Предлагаю посмотреть наглядно, как работает брокерский счет и как с помощью него зарабатывать.

Пора сделать выбор

Начать обучение Начать торговлю

Брокерский счет- это что?

Каждый новый клиент брокерской компании обязан открыть в ней счет для получения возможности совершать торговые операции на финансовых биржах. Все сделки совершаются за счет инвестора. Брокер является посредником, предоставляющим клиенту доступ к торговле, и выполняющим сделки по поручению клиента. Все риски, сопутствующие сделкам, несет клиент.

Брокер зарабатывает свой процент на совершении сделок. Какой бы ни была сделка: удачной или нет, брокер получит свое вознаграждение.

Брокерский счет – это, своего рода, виртуальный кошелек, открытый инвестором у выбранного брокера. На своей странице инвестор видит информацию о состоянии счета в текущий момент, об открытых сделках, и может просмотреть детальную историю всех совершенных операций.

Под брокерским счетом следует понимать взаимный договор между лицензированным брокером и инвестором, управляющим своим капиталом с помощью размещения приказов брокеру. Все активы, находящиеся на этом нем принадлежат инвестору.

Брокеры могут отличаться по скоростному обслуживанию торговых операций, финансовыми и торговыми инструментами. Чтобы не ошибиться с брокером предлагаю узучить  критерии оценки в этой статье: «Брокеры бинарных опционов! 10 критериев оценки любого брокера!

Как открыть брокерский счет: пошаговая инструкция!

1 шаг. Выбираем рынок для инвестирования!

К открытию инвестиционного счета нужно отнестись серьезно, так как речь идет о ваших деньгах. В самом процессе ничего сложного нет. В первую очередь нужно определиться с площадкой, на которой мы будем работать.

Инвестировать можно в фондовый рынок, где происходит торговля ценными бумагами. Подробнее об этом рынке можно ознакомиться в этой статье: «Фондовый рынок: вся суть простыми словами!»

Еще одним вариантом для инвестирования является срочный рынок, на котором можно торговать опционами. Как на нем происходит инвестирование и получение прибыли можно изучить здесь : «Как торговать бинарными опционами? Секрет успеха Виктора Самойлова!»

Совет

Также достаточно популярной инвестиционной нишей является рынок валюты Forex, где основным инструментом являются валютные пары. Краткая характеристика Форекса представлена в этом материале: «Как работать на Форекс? Пошаговая инструкция простыми словами!»

2 шаг. Определяем сумму инвестиции!

После выбора инвестиционного рынка определяемся с суммой, которую мы планируем поставить себе на счет для совершения торговых операций. Здесь четких рекомендаций нет, ведь у каждого человека свои денежные возможности.

Главное правило открытия брокерского счета: сумма инвестиции должна быть комфортной для вас, и не должна представлять угрозу вашему бюджету в случае ее потери. Ведь торговля на этом риске имеет высокий риск потерь, так и большой прибыли.  Правда, риски можно минимизировать, пройдя квалифицированную подготовку.

Чтобы сократить риски необходимо обучаться у опытного наставника. В качестве которого может быть наш портал ПАММ ТРЭЙД. При подписке сможете получить дельные советы по формированию дохода!

Получить пошаговую инструкцию заработка!

3 шаг. Выбираем брокера!

Следующим важным этапом является выбор брокера. Соберите максимум информации о брокерах в интернете, у друзей знакомых. Далее ознакомьтесь с договором  сотрудничества и тарифами.

Эту информацию можно узнать либо через сайт брокера, либо через личный визит в его офис.

На рынке достаточный выбор брокеров, которые  предоставляют разные виды счетов с тарифами по любым предпочтениям клиента, так что у вас есть возможность подобрать для себя оптимальный вариант.

4 шаг. Оформляем брокерский договор по заведению счета!

Время оформления будет не долгим. Это можно сравнить с  банковской процедурой по оформлению счета по депозиту. Вы предоставляете сканкопии своих документов, удостоверяющих личность, вносите реквизиты своего банковского счета, и, после детального прочтения, оформляете договор между брокером и инвестором, где изложены условия сотрудничества.

Многие брокеры предоставляют возможность тренировки на демо-счету, где вы оперируете виртуальными деньгами.

5 шаг. Пополняем счет!

Последний этап – пополнение вашего брокерского счета.

Какие брокерские счета бывают?

Брокерский счет – это широкий круг возможностей и перспектив для умного инвестора. Нужно лишь правильно выбрать его вид, подобрав по оптимальным для себя параметрам.

Существует несколько классификаций брокерских счетов:

  1. По количеству владельцев:

— индивидуальный;
— совместный.

  1. По специфике сотрудничества брокера с инвестором:

— классический (инвестор управляет капиталом с помощью приказов брокеру);
— доверительный счет (сделки самостоятельно совершаются брокером от имени инвестора).

  1. По характеристикам денежных операций и типам сделок:

— наличный (инвестор совершает сделки в пределах капитала, присутствующего у него на счету); — маржинальный счет (у инвестора есть возможность займа недостающей суммы для сделки у брокера); — опционный (позволяет торговать бинарными опционами);

— пенсионный счет (дает возможность существенно сэкономить на налогах).

Отличия брокерского и банковского счетов

Банковский счет открывается в банковском учреждении, предназначается для проведения расчетно-кассовых операций с деньгами клиента по его поручению. Он застрахован в Агентстве Страхования Вкладов.

Брокерский счет открывается у лицензированного посредника по работе на финансовых биржах и предназначен для совершения инвестором спекулятивных операций. Капитал на брокерском счету не подлежит страхованию.

Риски торговли на финансовых биржах

1.Риск выбора мошеннической брокерской организации.

2. Риск потери капитала.
Его можно минимизировать качественной подготовкой к торговле, выбором надежных финансовых инструментов, использованием проверенной торговой стратегии.

Правильно выбранная стратегия очень важна для позитивного конечного результата.

Я торгую на высокорисковом рынке бинарных опционов, и хочу познакомить вас с отличной стратегией, длительное время радующей меня итоговыми результатами торговли: «Бинарные опционы — стратегии лучшее творение Виктора Самойлова!»

3.Риск банкротства компании, акционером которой вы являетесь.

Что дает открытый счет?

Брокерский счет – это инструмент для реализации себя на финансовых ранках, которые открывают неограниченные возможности для профессионалов в этой области  .

Высокого дохода можно достичь, только с помощью проверенного  надежного партнера в лице брокера, качественная подготовка, и грамотно выбранная стратегия торговли.
Неограниченный доход  не загоняет Вас в рамки работы с определенными активами.

Можно выбрать, что ближе и что лучше понимаете: ценные бумаги, сырье, бинарные опционы, валютные котировки.

Обратите внимание

Итак, мы с вами сегодня разобрали, что личный брокерский счет – это первый шаг на пути к вашему благосостоянию. Делайте все взвешенно, с умом, учитесь, растите финансово, развивайте нужные качества, и удача не заставит себя долго ждать! Желаю вам процветания и благополучия!
Искренне ваш, Иван Гришин.

Источник: https://pamm-trade.com/brokerskij-schet-eto-instrument-dlya-neogranichennogo-zarabotka/7536/

Ссылка на основную публикацию